Малайзия

Давайте обсудим варианты вывоза средств из России с минимальными потерями, плюс легальные способы конечно

1. Вывоз наличности "в чемодане"
2. Вывоз travel чеков
3. банковский перевод от физ лица (резидента РФ)
4. "моментальные" переводы (WU и прочие)
5. Карта Visa/Master Card

1. по новым таможенным правилам можно вывозить "на себе" (наличность/чеки) не декларируя суммы НЕ превышающие 10 000 долларов или в эквиваленте. Если поймают с суммами больше, то штраф или до 5 лет (зависимо от сумм)
Плюсы неоспоримые - не нужно платить банкам fee и прочего. Минус тоже очевиден в ограничениях.

2. Дорожные (travel) чеки хороши тем что их можно восстановить при утере (хотя не факт), проще пройти с суммой превышающей ограничения. Из минусов - комиссия от суммы при покупке и комиссия при обналичивании. Опять же теряем на разнице курса.

3. Переводы замечательны всем, НО до 5000 долларов в день (если не ошибаюсь), а суммы большие приведут к подозрениям у валютного контроля. Из минусов опять же комиссия, хотя бывает и фиксированная, например в СбРФ максимум 200 долларов вроде как

4. Вестерн Юнион блокирует переводы свыше 5000 долларов в день, даже если Вы решитесь отправлять из разных банков (система то одна) и распределяет их по дням. Бешеная комиссия как минус.

5. У карт виза/МК есть дневные лимиты, проценты за снятие в стороннем ATM от вашего банка и банка где снимаете (не всегда). Если везете приличную сумму, то банк может и заблокировать карту до выяснения обстоятельств. Согласитесь, подозрительно когда каждый день с вашей карты кто-то (ну банку же не известно что это Вы) снимает по 3-5 тыс. долларов.

Какие варианты? ))

по п.3 есть вариант предоставить в банк

"УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ (ЗАКРЫТИИ) СЧЕТОВ (ВКЛАДОВ) И О НАЛИЧИИ СЧЕТОВ В БАНКАХ ЗА ПРЕДЕЛАМИ ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

из своей налоговой, тогда выводи миллионами, но как это повлияет после?

Не могу сказать за всю Одессу (ц), но знаю, что крупные суммы денег переводятся в другие страны и в Малайзию с других стран через Money Changer.
Здесь пришёл отдал деньги, там так же быстро пришёл и получил.
Крупные я имею в виду на самом деле крупные - несколько сотен тысяч долларов к примеру.

Если хочешь, могу узнать по какой схеме они работают.

CrazyHorse, что за "обменник"? Это легальная схема?

По поводу переводов вестерн юнион, там да, лимит до 5000$ в день.
Парнишка знакомый переводил с Дальнего Востока в Малайзию каждый день на протяжении чуть больше месяца. B банке начали вопросы задавать.
Как он это разрешил я особо не интересовалась, да и было это года 3 назад.
Сумму с продажи квартиры в итоге перевёл сюда полностью.

Eugene Demyanovskiy,Индуские обменники знаешь стоят везде, написано Money Changer. Вот они деньги и переводят.
По поводу легальности не знаю, не интересовалась. Но повторяю, мне есть у кого спросить ))

WU берет максимум пятачок в день, проверено
Если пытаешься сделать два перевода от одного лица в день, то если и примут к переводу, то все равно переведут на следующий день ))

CrazyHorse, ой, индийские обменники, нет, спасибо.
В обсуждение принимаются методы легальные и чистые для.. кхм.. не маленьких сумм

Eugene Demyanovskiy,Да, я в курсе. Но у них там аццкий процент за перевод.
Это парнишке было по херу, он деньги все пропил здесь, а некоторым это неудобно и дорого.

Eugene Demyanovskiy,Только банковский перевод. Больше других легальных способов нет.
P.S. Как вариант перевести деньги с компании на компанию. За .. кхм .. предоставление услуг, информации или товара.
P.P.S Хотя это же тоже не легально ? Значит не читаем, пропускаем.
И идём в банк.

Я не знаю обнальщиков в КЛ

Eugene Demyanovskiy, а банковский перевод почему не рассматриваете? Или там комиссии высокие?Например сосвоего счета в России на свой счет в Малайзии. Или я что-то пропустила из топика, вроде весь прочитала, но о банках только CrazyHorse, упомянула.

Indigo_Girl,там за крупные суммы надо отчитываться. Шоб налоги были заплачены и всё в таком роде.
Если не ошибаюсь, конечно.

CrazyHorse, ну может человек продал чего? у него же они и в России с воздуха же не появились то. Если мы о легальных делах с самого начала говорим.
Eugene Demyanovskiy, Самый оптимальный способ известный всем это банковские переводы, у нас все кто в россию переезжать хотел продавали квартиры дома и банковскими переводами переводили средства в России и суммы не маленькие были. Насчет налогов то думаю уж не такие сборы как Вестерн Юнион дерет.

Eugene Demyanovskiy,

Я не знаю обнальщиков в КЛ

А зачем тебе обнальщиков знать ? Ребята сами всё делают, без посредников.
Открыл компанию, перевёл деньги с компании на компанию и будет тебе щастье. Единственное что может нужен ещё один партнёр-прокси, чтобы имена разные фигурировали, но это максимум.

Indigo_Girl, п.3. - я все написал про банковский перевод

Eugene Demyanovskiy писал(а):по п.3 есть вариант предоставить в банк

"УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ (ЗАКРЫТИИ) СЧЕТОВ (ВКЛАДОВ) И О НАЛИЧИИ СЧЕТОВ В БАНКАХ ЗА ПРЕДЕЛАМИ ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

из своей налоговой, тогда выводи миллионами, но как это повлияет после?

По пункту 3 я вам один интересный весчЪ расскажу
Есть такая офиц дырка по банковским переводам из России - называется родственный перевод. То есть перевести деньги можно жене, мужу, сыну, дочери представив в банк св-во о рождении/браке. Приемущества - перевод не лимитирован 5000$, переводи хоть миллион. Не нужно регистрировать ничего в налоговой.
Открывается счет в Малайзии одновременно на мужа и жену - 2 владельца счета. И переводится из России мужем - жене или жена - мужу. При чем всё абсолютно официально и комиссия минимальна.
Банк никогда не бывает инициатором поставки данных в налоговые - на фиг ему это нужно, он просто выполняет инструкции Центробанка.

А если Вы захотите перевести сами себе и зарегистрируете САМИ в налоговой свой иностранный счет, то налоговая будет требовать ежегодных отчетов по нему, ровно до момента пока Вы не принесете документ о его закрытии

Вот

Gvozd, ага, про налоговую и отчеты перед ней я тоже в курсе. Все бы здорово, но жены у меня нет. Если под родственными связями понимается "брат-брату", "отец-сыну", то отлично.

Eugene Demyanovskiy писал(а):Gvozd, ага, про налоговую и отчеты перед ней я тоже в курсе. Все бы здорово, но жены у меня нет. Если под родственными связями понимается "брат-брату", "отец-сыну", то отлично.

Отец-сыну - без проблем, в банк представляется только св-во о рождении и всё - родственный перевод готов
Насчет брат-брату не знаю, нужно уточнять в валютном контроле банка

Gvozd, спасибо, воспользуюсь Вашим советом

Eugene Demyanovskiy писал(а):Gvozd, спасибо, воспользуюсь Вашим советом

Всегда пожалуйста

На несовершеннолетнего в Малайзии счет не откроешь и недвижимость не оформишь. Плавали, знаем. Нужен опекун обязательно.
А если отец является опекуном, то деньги он переводит получается сам себе.
Или как ?

CrazyHorse, кхм, Таня, мне 28 )) Где ты углядела несовершеннолетних?

Eugene Demyanovskiy, я чегой то прогнала. Бывает .

CrazyHorse писал(а):На несовершеннолетнего в Малайзии счет не откроешь и недвижимость не оформишь. Плавали, знаем. Нужен опекун обязательно.
А если отец является опекуном, то деньги он переводит получается сам себе.
Или как ?

Такой банковский перевод возможен только на открытый за границей счет и при наличии документа о прямом родстве.